投资市场风险不少，近期有五个部门联合发出警告，指出有人打着“区块链”的幌子，进行非法集资、传销和诈骗活动，让人防备不及，警惕性难以提高。

网络化跨境化凸显

这类非法金融行为在网络上表现得尤为明显。犯罪分子借助互联网和聊天软件，便能轻易地完成交易，并通过网络支付工具进行资金的收付。例如，某些诈骗集团在各大聊天平台上大肆散播投资信息，诱使投资者陷入陷阱。这种风险影响范围广泛，传播速度极快，短短几小时内，诈骗手段就可能遍布全国。

同时，跨境化表现得尤为明显。众多不法分子为了规避监管，选择租用境外的服务器来建立网站，针对国内的居民进行诈骗活动。部分人在群里宣称自己能够代为投资境外的优质区块链项目，并拥有投资额度，实则是在行骗。这些诈骗所得的资金大量流向境外，给监管和追踪带来了极大的挑战。

欺骗诱惑花样百出

一些不法分子擅长利用热门话题进行炒作，有时还会请名人代言进行推广，并通过发放小礼品等手段吸引投资者的注意。他们夸大其词地宣传“货币价值只会上升不会下降”、“投资周期短、回报率高、风险低”，诱导许多人纷纷投入资金。之前，有一个项目聘请了明星进行宣传，结果许多粉丝因此投入了资金。

为了非法获取利益，他们在幕后操控虚拟货币的价格走向，并且设立了获取利润和提现的门槛。这包括规定必须达到一定的投资金额和交易次数才能进行提现。许多人误以为能从中赚取巨额利润，但最终却损失惨重。此外，他们还以各种名义发行虚拟货币，或是以共享经济的名义进行炒作，使得其迷惑性大大增强。

市场假象迷惑大众

近期，国际金融市场动荡不安，某些平台大肆宣传“虚拟货币”作为超越黄金白银的避险投资品。然而，事实却是，虚拟货币的价值大幅缩水，导致众多消费者遭受巨大损失。以比特币为例，其价格曾在短时间内急剧下跌，致使不少投资者损失高达数亿。

该平台借助机器人程序进行刷量、数据篡改，制造出虚假的繁荣景象。其操纵市场的手段繁多，诱使消费者进入市场后，侵占他们的财产。例如，他们故意抬高商品价格以吸引投资者购买，随后又突然让价格暴跌，导致投资者的资金迅速消失。许多缺乏经验的投资者因此遭受损失。

违法风险错综复杂

这类活动潜藏着多方面的非法风险。不法分子公然宣扬，用“固定收益”和“递增收益”作为诱因，诱导民众投资资金。他们以利益为诱饵，诱导投资者招募新成员，扩大资金规模，展现出非法集资、传销、欺诈等非法行为的特征。就有一个虚拟货币项目，仅通过发展下线，短短几个月便吸纳了数十亿元资金。

这类活动实质上是一种“借新还旧”的庞氏骗局，其资金流转难以长久维持。若缺乏新投资者的加入，资金链便会断裂，导致投资者损失惨重。所以，大家需认清其非法本质，避免参与此类骗局。

监管部门及时提示

银保监会等五部门发布的警示非常及时且至关重要。目前，虚拟货币市场问题频发，众多投资者辨别能力不足，很容易成为骗子的目标。据相关数据显示，去年因虚拟货币投资而受骗的人数显著上升。监管部门发布这些警示，有助于提升公众的警觉性。

监管部门提醒大家，对区块链应持理性态度，切勿轻信各种承诺。应当树立正确的投资观念，增强风险防范意识。一旦发现违法犯罪线索，应当主动进行举报。这些举措对于打击相关非法行为具有重要意义。

公众需提高警惕

公众需掌握金融知识，提升自身的识别力。在遇到繁杂的投资计划时，应保持理智，避免被高额回报所吸引。不妨多向专家请教，弄清投资计划的合规性及潜在风险。特别是部分老年人，由于金融知识不足，往往容易成为诈骗的目标。

大家应当确立正确的投资观念，避免盲目追随他人。在进行投资之前，务必全面掌握项目的背景信息、投资手段以及潜在风险，然后谨慎作出投资决定。对于陌生人的投资建议，切勿轻信。你或者你周围的人是否遭遇过虚拟货币投资的骗局？欢迎在评论区留言分享你的经历，同时别忘了点赞并转发这篇文章，帮助更多的人增强防范意识。